카테고리 없음

레이달리오 올웨더 포트폴리오 연금에서 따라하기. GPT-4o에게 묻다.

미니멀 블로그 2024. 6. 3. 06:57

레이달리오의 올웨더 포트폴리오를 연금에서 따라하기 위해 작성되었습니다.

참고용이며, gpt는 상황에 따라 질문에 따라 답변이 달라집니다.

 

워렌버핏은 현 상황에서 주식 70~80%(대부분 미국) 현금성 자산 20~30% 정도를 운용하고 있고,

레이달리오는 미국, 이머징국가의 주식, 채권 등을 정말 고르게 분포하고 있고 10% 정도의 현금을 운용하고 있습니다.

 

워렌 버핏의 지난 20년간 연평균 수익률은 약 12-13%로, 레이 달리오의 약 11%보다 약간 높습니다. 버핏의 포트폴리오는 시장 하락 시 더 적은 손실을 보였고, 달리오의 전략은 다양한 경제 상황에서도 안정적인 수익을 목표로 합니다. 두 투자자는 각기 다른 투자 철학을 반영하여 서로 다른 강점을 보여줍니다.

 

 

레이 달리오의 투자 철학

레이 달리오의 투자 철학은 다음 세 가지로 요약할 수 있습니다:

  1. 경제 및 시장 사이클 이해: 달리오는 경제와 시장이 주기적으로 반복되는 사이클을 이해하고, 이에 따라 포트폴리오를 조정하는 것이 중요하다고 강조합니다. 그는 경제 성장, 인플레이션, 생산성, 부채 사이클을 분석하여 투자 결정을 내립니다.
  2. 다각화 (Diversification): 그는 "안전한 곳은 없다"는 원칙 아래 다양한 자산에 분산 투자하여 리스크를 최소화합니다. 이는 자산군, 산업, 지역 등을 다양화하는 것을 포함합니다.
  3. 리스크 패리티 (Risk Parity): 달리오는 포트폴리오 내 각 자산군이 동일한 리스크를 가지도록 구성하여 안정적인 수익을 추구합니다. 이를 통해 시장 변동성에 대비한 포트폴리오를 구축합니다.

레이 달리오의 보유 상위 10개 종목

  1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) - 16.89%
  2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) - 8.61%
  3. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) - 7.45%
  4. iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) - 5.76%
  5. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) - 5.61%
  6. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG) - 3.92%
  7. iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF (AAXJ) - 3.75%
  8. iShares China Large-Cap ETF (FXI) - 3.54%
  9. iShares MSCI ACWI ETF (ACWI) - 2.87%
  10. iShares MSCI Brazil ETF (EWZ) - 2.57%

한국에서 레이 달리오의 종목을 구매 가능한 펀드 목록

포트폴리오 구성 5개

  1. TIGER 미국S&P500 ETF (16.89%): S&P 500 지수를 추종하여 SPDR S&P 500 ETF Trust와 유사한 성과를 기대.
  2. KINDEX MSCI신흥국(합성) ETF (16.06%): iShares MSCI Emerging Markets ETF와 Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 포함.
  3. KODEX 미국종합채권SRI액티브 ETF (11.37%): iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF와 유사.
  4. KBSTAR 미국장기국채선물(H) ETF (5.61%): iShares 20+ Year Treasury Bond ETF와 유사.
  5. KODEX 미국하이일드채권(H) ETF (3.92%): iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF와 유사.
  • 참고: 현금 비중 10%

포트폴리오 구성 3개

  1. TIGER 미국S&P500 ETF (16.89%): SPDR S&P 500 ETF Trust 포함.
  2. KINDEX MSCI신흥국(합성) ETF (16.06%): iShares MSCI Emerging Markets ETF와 Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 포함.
  3. KODEX 미국종합채권SRI액티브 ETF (11.37%): iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF 포함.
  • 참고: 현금 비중 10%

포트폴리오 구성 2개

  1. TIGER 미국S&P500 ETF - 33.78%: SPDR S&P 500 ETF Trust 포함.
  2. KINDEX MSCI신흥국(합성) ETF - 32.12%: iShares MSCI Emerging Markets ETF와 Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 포함.
  • 참고: 현금 비중 10%

포트폴리오 구성 1개

  1. TIGER 글로벌자산배분혼합자산 ETF: 이 ETF는 다양한 자산 클래스에 분산 투자하여 안정적인 수익과 리스크 관리를 목표로 합니다.
  • 참고: 현금 비중 10%

결론

레이 달리오의 투자 철학을 반영하여 한국에서 연금저축을 구성한다면, 글로벌 ETF를 활용해 그의 포트폴리오와 유사한 비중을 맞출 수 있습니다. 이 포트폴리오는 안정성과 성장성을 동시에 추구하며, 주기적으로 비중을 조정하고 시장 상황을 모니터링하는 것이 중요합니다.

 

이 글은 GPT-4 모델을 참고하여 작성된 것으로, 특정 투자 종목이나 전략을 추천하는 내용이 아닙니다. 본 문서는 레이 달리오의 투자 철학과 포트폴리오 구성에 대한 일반적인 정보를 제공하기 위한 것입니다.

저작자표시